Qu’est-ce que le flux de trésorerie et comment le gérer efficacement ?

Tout savoir sur le flux de trésorerie

Élaborer des stratégies pour les gérer en organisant des réserves de trésorerie. Même les entreprises rentables échouent parce qu’elles manquent d’argent au mauvais moment et ne peuvent pas payer les fournisseurs ou le personnel. Les entreprises ne peuvent pas durer longtemps, quelle que soit leur rentabilité, si les paiements sont lents ou si les dépenses sont trop élevées. Votre comptable doit savoir que les revenus et les coûts vont et viennent. Ils devraient vous aider à prévoir vos flux de trésorerie et un plan de dépenses pour vous assurer qu’il y a toujours de l’argent en banque. Vous développerez une relation plus facile avec vos fournisseurs et votre personnel.

Qu’est-ce que le flux trésorerie ?

Le flux de trésorerie est une mesure du montant d’argent qui entre et sort de votre entreprise au cours d’une période donnée. Lorsque vous avez un flux de trésorerie positif, vous avez plus d’argent qui entre dans votre entreprise que vous n’en laissez, vous pouvez donc payer vos factures et couvrir d’autres dépenses. Lorsque vous avez un flux de trésorerie négatif, vous ne pouvez pas vous permettre d’effectuer ces paiements. Le concept d’avoir assez d’argent pour faire face à vos obligations financières est également connu sous le nom de fonds de roulement.

Le flux de trésorerie et le chiffre d’affaires

Le chiffre d’affaires mesure combien d’argent entre dans votre entreprise, tandis que le flux de trésorerie mesure à la fois combien entre et combien sort. Les flux de trésorerie prennent également en compte des éléments tels que les activités de financement : la banque vient-elle de déposer un prêt de 10 000 £ sur votre compte ? C’est de l’argent, donc ça compte !

Pourquoi les flux de trésorerie sont-ils importants ?

Une personne sage a dit un jour que le revenu est la vanité, le profit est la raison, l’argent est la réalité .

Si vous n’avez pas réellement d’argent en main, votre entreprise cessera de fonctionner. La gestion de votre trésorerie consiste à déterminer quand vous allez avoir de l’argent entre vos mains, comment en avoir plus rapidement entre vos mains et comment gérer vos dépenses afin de ne pas rencontrer de problèmes de trésorerie.

Apprendre à gérer les flux de trésorerie est un élément fondamental de la gestion des finances de votre entreprise. Si vous avez compris cela, vous pouvez commencer à réfléchir à la façon de vraiment développer votre entreprise, d’améliorer vos marges et vos bénéfices et de développer une entreprise saine.

Comment gérez-vous la trésorerie ?

Pour vous assurer que vous disposez de suffisamment de liquidités pour faire fonctionner votre entreprise, suivez ces étapes :

Oui, la comptabilité compte ! C’est le meilleur moyen de comprendre toutes les transactions financières de votre entreprise, et vous ne pouvez pas faire le reste des étapes sans lui.

Générer des états de flux de trésorerie. Si vous avez un expert comptable Ixelles, il peut le faire pour vous. Sinon, vous pouvez utiliser un logiciel ou le calculer vous-même à l’aide de feuilles de calcul.

Analysez votre trésorerie. Prenez les informations de vos états de trésorerie et utilisez-les pour comprendre comment l’argent circule dans votre entreprise.

Déterminez si vous avez besoin d’augmenter votre flux de trésorerie. Vous comptez sur votre carte de crédit ou votre marge de crédit pour joindre les deux bouts? Ce sont des signes dont vous avez besoin pour libérer plus de liquidités.

L’automatisation

Votre comptable doit automatiser la comptabilité de votre entreprise afin que les données sur les ventes et les dépenses puissent être transférées directement dans vos comptes. Il ou elle doit configurer vos systèmes de facturation qui vous indiquent ce qui a été payé et ce qui ne l’a pas été. Un bon logiciel de comptabilité cloud peut même envoyer des e-mails de rappel à ceux qui ne vous ont pas payé.

Votre comptable doit vous aider à automatiser les tableaux de bord des flux de trésorerie, le suivi des KPI et les comptes fournisseurs, et à configurer des applications de comptabilité mobiles pour vous permettre de gérer vos finances à tout moment et en tout lieu. Cela vous permettra de vérifier les performances de votre entreprise, de savoir où vous en êtes et de vous assurer que vous maîtrisez vos dépenses même lorsque vous êtes en déplacement.

Votre comptable doit également mettre en place un système d’inventaire, identifier le coût de conservation des stocks et développer des stratégies pour vous faire économiser de l’argent. Il ou elle devrait vous aider à éviter de dépenser beaucoup en stockage, de perdre de l’argent en écrivant des marchandises endommagées ou obsolètes ou de perdre des revenus en raison d’une rupture de stock. Votre comptable doit vous aider à gérer correctement votre inventaire, à vérifier vos données de vente pour prévoir les besoins en stock et même à mettre en place un suivi automatisé des niveaux de stock et de la commande des articles lorsqu’ils sont bas.

Votre comptable devrait vous aider à éliminer d’autres distractions inutiles en automatisant des éléments tels que la planification du personnel et l’enregistrement du temps, les points de vente, les paiements, la gestion de la relation client, la paie et la facturation. Cette pratique peut éliminer le stress, réduire les coûts et garantir que tout se passe bien.

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